理财三大步

2017-04-12 06:09

,闹元宵活动开始啦

  由于尹婵有储蓄的好习惯,故在参加工作的这5年时间已经积攒了一笔可以用来投资理财的资金,目前共有18万元。建议稍微调整一下配置比例,将75%的资产放在固定收益类产品,18万元可投资资金13.5万元在波动性较小的投资品种上,为整个投资组合奠定稳定的基调,比如可以选择银行受托理财、债券基金等

  【财务诊断】

  理财建议:

  另外,尹婵除了“五险一金”以外,没有商业保险,无足够的保险保障,建议适度增加保障。

  短期目标 资金增值

  个人陈述:

  尹婵工作收入稳定,每月有稳定现金流,另每年投入1万元到投连账户,加上本人善于“节流”,故有一定数目存款,可供自由支配。但由于没有进行任何理财规划,故资金处于闲置状态,没有得到有效利用,虽然储蓄率较高,但整体积蓄无法抵御通货膨胀且收益率偏低,基本上无法实现资产的保值增值。

  理财三大步

  生活上非常自律,额外支出少,但是理财方面并不擅长,请理财师对此给予指导,每天牛奶的销量在50份以下,使得资金在短期内就能够获得增值。